Nieuw federaal formulier inkomstenbelasting kan u verrassen: wat u moet weten
De beste manier om u voor te bereiden om uw belastingaangifte te doen – of zelfs uw belastingaangifte te doen – is door diep in te ademen, uw gedachten te ordenen en begin te klauteren voor uw papierwerk .
Uw federale aangifte inkomstenbelasting 2018 zal anders zijn dan veel van wat u in het verleden hebt gezien. We kijken naar een breed scala aan grote veranderingen - en veel struikeldraad - onder de nieuwe belastingwet.
Maar enkele verstandige, eerste stappen kunnen u helpen de angst te bestrijden en uw belastingen aan te pakken.
De belastingdeadline is 15 april. De eerste keer dat de Internal Revenue Service aangiften accepteert, is 28 januari.
Voordat u er zelfs maar aan denkt om de nieuwe belastingregels te begrijpen, moet u proberen te onthouden wat er nieuw is in uw eigen leven. Heb je een baby gekregen in 2018? Een nieuw huis kopen? Een nieuwe baan krijgen? Met pensioen gaan?
Nieuwe dingen in je leven vorig jaar kunnen dit jaar een hele nieuwe reeks papierwerk betekenen als het gaat om je belastingen. Hier is een snelle takenlijst:
1. Pak een kopie van de belastingaangifte van vorig jaar
Natuurlijk zijn de belastingregels drastisch veranderd en hebben we een 1040-formulier met een nieuwe look.
Maar uw oude aangifte voor het belastingjaar 2017 kan een routekaart zijn om ervoor te zorgen dat u al het papierwerk hebt verzameld dat u nodig hebt om uw belastingaangifte 2018 in te dienen.
Misschien heb je in maart of april een nieuwe baan aangenomen? Heeft u twee W-2 formulieren? Die voor je huidige baan? En de W-2 die je nodig hebt van de oude baan waar je een paar maanden werkte?
Cathy Anderson, eigenaar van Anderson Financial Services in Fraser, zei dat belastingaanvragers vaak maar met één W-2 komen opdagen als ze in een jaar van baan zijn veranderd. Sommigen vergeten de papieren voor de oude baan te zoeken. Je hebt het nodig.
Meer: Op zoek naar een pauze? Waarom u een financiële planningskalender voor het jaar moet maken
Uw oude 1040 herinnert u er misschien aan dat u nog steeds niet beschikt over de laatste 1099-DIV van een beleggingsfonds om dividenden en vermogenswinsten te rapporteren. Of misschien heeft u nog geen 1099-INT van een bankrekening.
2. Vind geldige sofinummers, ID's
Zorg ervoor dat u de juiste burgerservicenummers voor u en uw echtgenoot en uw kinderen hebt. Heb je een baby gekregen in 2018? U hebt het burgerservicenummer van de pasgeborene nodig voor uw belastingaangifte.
Neem ook je rijbewijs mee. Sommige belastingopstellers zullen u om een rijbewijs of staatsidentificatienummer vragen om te bewijzen dat u bent wie u zegt dat u bent.
Bovendien zullen sommige staten een e-bestand bij een staatsaangifte weigeren als u geen informatie van een rijbewijs of staats-ID indient. Staten die momenteel rijbewijsgegevens nodig hebben, zijn: Alabama, Connecticut, New Mexico, New York en Ohio, volgens het American Institute of CPAs.
Nog niet alle staten hadden hun belastingformulieren voor 2018 op 16 januari vrijgegeven, dus er kunnen later meer staten aan die lijst worden toegevoegd, waarschuwde het American Institute of CPA's.
Veel staten vragen om dergelijke informatie, die niet vereist is, die door belastingbeoefenaars kan worden ingevoerd via de belastingsoftware die ze gebruiken. Staten die om de ID-informatie vragen, zijn Louisiana, Vermont, Virginia en Illinois.
TurboTax zal uw rijbewijs of staats-ID-informatie opvragen op basis van de individuele staatsregels.
TurboTax heeft dit jaar ook een nieuwe functie waarmee nieuwe klanten snel met hun belastingen kunnen beginnen door de streepjescode van hun rijbewijs te scannen om snel uw naam en verjaardag te uploaden zonder vervelende gegevensinvoer.
3. Kijk of je gratis kunt indienen
De IRS-site biedt een gratis bestandsprogramma waarmee belastingbetalers, afhankelijk van hun inkomen, gratis toegang hebben tot belastingproducten met merknamen om een federale belastingaangifte op te stellen en deze gratis in te dienen. Het programma, dat 12 partners omvat, is naar verluidt gebruiksvriendelijker gemaakt om een aantal externe marketinginspanningen weg te nemen.
Gratis software voor bestandsbelasting is beschikbaar als uw aangepast bruto-inkomen vorig jaar $ 66.000 of minder was. Sommige deelnemers aan het programma bieden sommige indieners ook gratis federale en staatsbelastingvoorbereiding aan.
Voor belastingbetalers die meer dan $ 66.000 verdienen, zijn gratis invulbare formulieren beschikbaar, als elektronische versie van papieren IRS-formulieren. Die gratis formulieren zijn beschikbaar wanneer het IRS-belastingaangifteseizoen op 28 januari begint.
Zien irs.gov/freefile .
De nieuwe consumentenbeschermingen omvatten: Free File-leden zullen deelnemers van vorig jaar een e-mail sturen om hen welkom te heten, maar die e-mail mag geen informatie bevatten over andere producten of marketing, behalve over gratis of betaalde belastingaangiftediensten.
Om Free File te gebruiken, moeten belastingbetalers de IRS.gov-site gebruiken. In sommige gevallen komt een belastingaansteller mogelijk niet in aanmerking voor de aanbieding van een specifiek bedrijf in het Free File-programma. Maar de nieuwe overeenkomst vereist dat de bedrijven belastingbetalers een gemakkelijke manier bieden om terug te keren naar de IRS-site om te zien of ze in aanmerking komen voor het Free File-programma van een bedrijf.
Verschillende grote namen nemen deel aan het programma, waaronder TurboTax, H&R Block en TaxSlayer.
TurboTax merkt bijvoorbeeld op dat het zijn TurboTax Free File-programma via de IRS-site aanbiedt aan belastingbetalers met een aangepast bruto-inkomen van $ 34.000 of minder, actief militair personeel met een aangepast bruto-inkomen van $ 66.000 of minder, of degenen die in aanmerking komen voor het verdiende inkomen Belastingkrediet.
H&R Block biedt zijn Free File-programma via de IRS-site aan aan mensen met een aangepast bruto-inkomen van $ 66.000 of minder en uw leeftijd is tussen 17 en 51, of u komt in aanmerking voor de Earned Income Tax Credit, of u bent actief militair met een aangepast bruto-inkomen van $ 66.000 of minder. H & R Block biedt een gratis bestand van een staatsretour aan, als u in aanmerking komt voor de federale aangifte.
4. Neem de tijd om een checklist door te nemen
Als u met een belastingprofessional werkt, ontvangt u mogelijk een checklist per post of per e-mail.
Sommige sites, zoals H&R Block, bieden ook een checklist die iedereen kan gebruiken om erachter te komen welke informatie ze nodig hebben om een belastingaangifte in te vullen.
Denk aan zaken als: een 1099-G als u een WW-uitkering had, die belastbaar is; een formulier 1098 voor uw hypotheekrenteafschrift; papierwerk met betrekking tot pensioeninkomen, zoals een 1099-R.
Als u socialezekerheidsuitkeringen ontvangt, let dan op de SSA-1099, die elk jaar in januari wordt verzonden, zodat u weet hoeveel inkomsten uit sociale zekerheid u op uw belastingaangifte moet vermelden.
Een SSA-1042S wordt gestuurd naar niet-staatsburgers die buiten de Verenigde Staten wonen en vorig jaar socialezekerheidsuitkeringen hebben ontvangen of terugbetaald.
Als u momenteel in de Verenigde Staten woont en u een vervangend formulier SSA-1099 of SSA-1042S, stelt de socialezekerheidsadministratie u in staat om online te gaan en direct een afdrukbaar vervangingsformulier te krijgen met een my Social Security-account op http://www.socialsecurity.gov/myaccount .
Een vervangende SSA-1099 of SSA-1042S is over het algemeen beschikbaar voor het vorige belastingjaar na 1 februari. Het sofi-telefoonnummer is 800-772-1213.
5. Ken uw bankrekeninggegevens
Controleer uw bankrekeningnummer en routeringsnummer driemaal als u wilt dat uw belastingteruggave direct op uw rekening wordt gestort.
Veel hoofdpijn kan worden voorkomen als u ervoor zorgt dat u het juiste nummer invoert.
Als de IRS uw belastingaangifte accepteert en uw teruggave niet rechtstreeks kan storten, stuurt de IRS uw teruggavecheque naar het adres dat op uw belastingaangifte staat. Er is geen manier om uw bankgegevens te wijzigen zodra de IRS uw e-aangifte heeft geaccepteerd.
Als de IRS uw aangifte afwijst, kunt u mogelijk de correctie in uw bankgegevens aanbrengen voordat u uw belastingaangifte opnieuw elektronisch indient.
Normaal gesproken krijgt u uw geld sneller terug door gebruik te maken van directe storting. Directe storting helpt ook om de kans te voorkomen dat een cheque voor belastingteruggave verloren, gestolen of teruggestuurd wordt naar de IRS omdat het postkantoor zei dat het niet kon worden afgeleverd.
De IRS herinnert belastingbetalers eraan dat ze alleen restituties rechtstreeks mogen storten op rekeningen die op hun naam staan, op de naam van hun echtgenoot of beide als het een gezamenlijke rekening is.
Neem contact op met Susan Tompor: stompor@freepress.com of 313-222-8876. Volg Susan op Twitter @Tompor.
Хуваах: