Bekentenissen van een geldezel: 'Het was te mooi om waar te zijn'

Melek Ozcelik

Video door Rick Jacobs



Jodi Hubler scrolde door vacatures op haar computer toen ze de jackpot won.



Salaris, lees de advertentie. Werk vanuit huis.

Het leek een perfecte positie voor Hubler, een voormalig juridisch secretaresse die gehandicapt is, om te doen vanuit haar Loves Park-huis ten noordwesten van Chicago.

Ze solliciteerde en na wat sms'jes en online gesprekken met de baas van het bedrijf kreeg Hubler de baan in oktober 2017.



Ik was opgetogen, zegt Hubler. Het was te mooi om waar te zijn.

De man die de loonadministratie leidde, noemde zichzelf Devon Hockensmith. Hij zei dat hij in Atlanta was gevestigd.

Hij stuurde Hubler geld om een ​​printer en benodigdheden te kopen en trainde haar om loonstrookjes te drukken voor een leger van onafhankelijke contractanten die het bedrijf had opgesteld. Hubler bracht haar dagen door met het doorspitten van spreadsheets en het versturen van cheques die van grote banken waren getrokken.



Maanden later, toen federale agenten op haar deur klopten, zou Hubler beseffen dat de baan niet was wat ze dacht dat het was.

Maar in het begin leek het een manier om productief te zijn en wat geld te verdienen.

Ik ben gehandicapt. Ik was op zoek naar een soort van geldbaantje dat ik ernaast zou kunnen doen, zegt Hubler, 44, die sindsdien uit de staat is verhuisd. Het leek gewoon zo legitiem.



Video door Rick Jacobs

Een baan wordt een scam

Hubler besefte het niet meteen, maar haar thuiswerkbaan maakte deel uit van een reeks oplichting met valse cheques die de afgelopen jaren miljarden dollars van Amerikanen hebben gestolen, volgens een onderzoek van het Better Business Bureau dat dit najaar is vrijgegeven.

Dit soort fraude neemt toe, met klachten bij de Consumer Sentinel-database van de Federal Trade Commission en het Internet Fraud Complaint Centre tussen 2014 en 2017 meer dan een verdubbeling, van 12.781 naar 29.513 – hoewel experts zeggen dat de aantallen enorm ondergerapporteerd zijn omdat veel slachtoffers te beschaamd zijn klagen.

In het begin was Hublers baan neuriën. Het bedrijf van haar baas deed evaluaties van de klantenservice voor een grote detailhandelaar. De rol van Hubler was om instructies en cheques te sturen naar mensen die zich hadden aangemeld om als geheime shoppers te werken om winkelevaluaties uit te voeren.

De geheime shoppers kregen te horen dat ze de cheques voor $ 1.780 op hun bankrekeningen moesten storten, hun loon van $ 300 moesten aftrekken en de rest van het geld moesten gebruiken voor de winkeltests.

De opdracht: koop voor ongeveer $ 60 aan producten en test vervolgens de geldoverdrachtservice in de winkel door $ 1.400 over te schrijven naar een bedrijfsvertegenwoordiger.

Natuurlijk was de hele zaak oplichterij. De cheques waren vals.

Cheque gebruikt in een fraudezwendel. | Mits

Cheque gebruikt in een fraudezwendel. | Mits

Tegen de tijd dat de cheques werden teruggestuurd, hadden de geheime kopers al echt geld overgemaakt naar de oplichters - fondsen waarvoor ze aan hun bank hadden gehangen.

Devon Hockensmith is verdwenen. Nu denkt Hubler dat hij zelfs nooit in het land is geweest.

'Muilezels' verplaatsen zwendelgeld

Oplichting met valse cheques, zoals fraude met mystery shoppers, wordt meestal geleid door buitenlandse criminelen, hoewel er ook enkele actief zijn in de Verenigde Staten, zegt Steven Baker, voormalig hoofd van de Federal Trade Commission in Chicago en nu onderzoeker voor het Better Business Bureau. Vooral Nigeriaanse oplichters zijn bedreven in fraude met cheques, zegt hij.

De meesten worden niet gepakt, zegt Baker.

De oplichters gebruiken valse e-mailadressen en vervalste telefoonnummers met Amerikaanse netnummers om het te laten lijken dat ze zich in de Verenigde Staten bevinden.

En ze huren Amerikaanse burgers in als onwetende geldezels om de cheques naar de slachtoffers te mailen.

De oplichters gebruiken echte cheques die uit de post zijn gestolen of door corrupte bankmedewerkers zijn gestolen om de grafische bestanden te maken die door de muilezels worden gedownload en op papieren cheques worden afgedrukt.

Deze valse cheques hebben echte banknummers en rekeningnummers, dus de meeste banken zullen ze niet meteen pakken.

Het lijkt echt legitiem, zegt Nicholas Bucciarelli, een postinspecteur in Chicago die zich heeft beziggehouden met valse cheques. Het staat op mooi zakelijk papier, het heeft al deze namen en telefoonnummers.

Bucciarelli voegt eraan toe dat de muilezels een extra laag creëren tussen de slachtoffers en de oplichters, waardoor de daders moeilijker te pakken zijn.

Cheques zijn niet gewist

De criminelen die de oplichting uitvoeren, rekenen erop dat volgens de Amerikaanse bankregels, geld van een gestorte cheque vrijwel onmiddellijk beschikbaar moet zijn op de rekening van de deposant. Desondanks zal de cheque pas zijn goedgekeurd als deze door beide banken is gevalideerd, een proces dat een paar weken kan duren.

Het is tijdens deze vertraging dat de oplichter het slachtoffer overhaalt om geld over te maken, of in sommige gevallen cadeaubonnen voor de oplichter te kopen.

Volgens het BBB-rapport bedragen de gemiddelde verliezen van consumenten door oplichting met valse cheques ongeveer $ 1.200.

Hubler zegt dat ze om de week ongeveer $ 700 verdiende in de paar maanden dat ze cheques en informatiepakketten drukte en opstuurde naar de mensen die zich hadden aangemeld als mystery shoppers.

Maar uiteindelijk berispte haar baas haar van de $ 400 die ze aan een extra printer had uitgegeven - geld dat moest worden terugbetaald.

Jodi Hubler was het slachtoffer van een oplichterij met cheques. | Rick Jacobs/For the Sun-Times

Jodi Hubler was het slachtoffer van een oplichterij met cheques. | Rick Jacobs/For the Sun-Times

Hubler zegt dat het eerste teken dat er iets mis was, kwam toen haar baas, die vooraf dozen met Priority Mail-enveloppen had besteld om te gebruiken, erop begon te staan ​​dat ze naar verschillende postkantoren zou rijden om er op elke plaats wat te posten.

Hij zou haar uitschelden als ze te langzaam ging.

Met al die post trok Hubler al snel de aandacht van lokale postbeambten. Uiteindelijk kwamen er drie agenten van de U.S. Postal Inspection Service aan haar deur en zeiden dat ze betrokken was bij oplichting.

Ik was zo bang, zegt Hubler, die heeft meegewerkt met de autoriteiten, hoewel er geen arrestaties zijn verricht.

Ik was doodsbang dat ik in de problemen zou komen.

Consumenteneducatie nodig

Hoewel de oplichter in het geval van Hubler niet is opgespoord, hebben de autoriteiten recentelijk andere successen geboekt op zoek naar oplichters met valse cheques.

In juli werd een Nigeriaanse man in Louisville veroordeeld tot 15 maanden gevangenisstraf voor fraude met sweepstakes, waaronder het versturen van valse cheques naar slachtoffers.

En in augustus werd een andere man in Pittsburgh aangeklaagd voor een mystery shopper-zwendel waarbij hij valse postwissels naar slachtoffers stuurde.

In oktober en begin november deed het Amerikaanse ministerie van Justitie een grote zet tegen honderden vermeende geldezels in 65 federale districten die betrokken waren bij een verscheidenheid aan oplichting. FBI-agenten en postinspecteurs stuurden 300 waarschuwingsbrieven naar personen die onlangs als muilezels hadden gediend, om hen te waarschuwen dat ze konden worden vervolgd als ze oplichters zouden blijven helpen.

VERWANT: Jong en op zoek naar werk? Pas op voor de nanny-zwendel en andere fraude met valse cheques

Vaak worden muilezels echter niet vervolgd omdat ook zij het slachtoffer zijn geworden, zeggen experts.

Een veelvoorkomende truc bij online romantiekzwendel is bijvoorbeeld om niet alleen het eenzame slachtoffer uit te schelden, maar hem of haar over te halen om onbewust een muilezel te zijn voor andere vormen van oplichting, zoals chequefraude.

Het is moeilijk om iemand aan te klagen die niet de bedoeling heeft, zegt Bucciarelli. Ze worden daadwerkelijk opgezet of worden misleid om dit te doen.

Gezien de moeilijkheden bij het opsporen van oplichters met valse cheques, zeggen consumentenadvocaten dat de beste tactiek onderwijs is.

Consumenten moeten op hun hoede zijn voor iedereen die hen vraagt ​​een cheque te storten en onmiddellijk geld over te maken of cadeaubonnen te kopen.

Makkelijk geld verdienen of snel rijk worden bestaat niet, zegt Bucciarelli. Als het vreemd klinkt, is het waarschijnlijk oplichterij.

Hubler zegt dat ze wenste dat ze een moment langzamer was gegaan en besefte dat het te mooi was om waar te zijn.

Ik viel hiervoor, zegt ze, maar ik wil dat mensen weten dat ze op dit soort dingen moeten letten.

Dezelfde zwendel op zes verschillende manieren

Mystery shopper-zwendel: Slachtoffer krijgt een valse cheque en wordt verteld om deze te storten, een deel als loon te houden en vervolgens de rest over te schrijven om de geldoverboekingsservice van een winkel te testen. De bank van het slachtoffer realiseert zich niet dat de gestorte cheque vals is tot lang nadat het overboekte geld op is.

Car wrap oplichting: Studenten melden zich aan om hun auto te laten bekleden met het logo van een bier- of energiedrankmerk. Oplichters sturen valse cheques en vertellen de studenten dat ze hun salaris moeten inhouden en de rest moeten doorsturen naar het vermeende auto-inpakbedrijf (wat eigenlijk de oplichter is). Later stuiteren de cheques, waardoor de studenten aan de haak blijven.

Oplichting bij advocatenkantoor: Oplichters huren een advocatenkantoor in om geld te innen van een vermeende schuldenaar. Het bedrijf neemt contact op met de schuldenaar, die eigenlijk de oplichter is en die het advocatenkantoor een valse cheque stuurt om de schuld af te betalen. In de veronderstelling dat het probleem is opgelost, stort het bedrijf de cheque, haalt de juridische kosten op en stuurt de rest door naar de klant. Daarna stuitert de cheque en is het bedrijf aansprakelijk jegens zijn bank voor het geld.

Oplichting te veel betaald: Oplichters doen alsof ze een item willen kopen dat op Craigslist of een vergelijkbare site is verkocht. Ze sturen per ongeluk een valse cheque voor meer dan de verkoopprijs; vraag het slachtoffer vervolgens om de cheque te deponeren en het verschil terug te sturen.

Nanny-zwendel: Oplichters doen alsof ze een oppas of verzorger inhuren en sturen een valse cheque om apparatuur zoals een kinderwagen of rolstoel te kopen om zich voor te bereiden op het werk. Het slachtoffer stort de cheque en stuurt vervolgens geld voor de apparatuur naar een nep-apparatuurverkoper die echt een dekmantel is voor de oplichter.

Loterijzwendel: Fraudeurs vertellen het slachtoffer dat hij een loterij of sweepstake heeft gewonnen en sturen hem vervolgens een valse cheque voor zijn winst. Het slachtoffer wordt gevraagd om geld over te maken om belastingen en toeslagen te betalen - maar wanneer de cheque wordt teruggestuurd, hangt het slachtoffer aan de haak.

Bron: Better Business Bureau

Хуваах: